Vzajemni skladi

Vzajemni sklad predstavlja sredstva vlagateljev, ki jih v družbi za upravljanje (DZU) skrbno naložijo v različne vrednostne papirje:

• delnice, 
• obveznice in 
• druge finančne instrumente,

iz različnih svetovnih regij in gospodarskih panog.

V pravilih upravljanja vzajemnega sklada je opredeljena naložbena politika sklada, ki določa kateri vrednostni papirji in v kakšnih deležih lahko sestavljajo portfelj sklada.

Sredstva v vzajemni sklad vlagate tako, da kupujete enote premoženja sklada.  Vrednost enote premoženja (VEP) se dnevno spreminja. 

Kako začnete z investiranjem v vzajemne sklade?

V enoti LONa najprej podpišete pristopno izjavo in opravite prvo vplačilo. Naslednja vplačila lahko izvedete brez obiska poslovalnice, zgolj z nakazilom v vzajemni sklad na osnovi predhodno sklenjene pristopne izjave.

Pri vplačilu se odločate med:

• enkratnim oz. občasnim vplačilom
• rednimi mesečnimi vplačili. 

​Vplačilo izvedete z nakazilom izbranega zneska na transakcijski račun (TRR) sklada z ustrezno sklicno številko (referenca), ki jo dobite ob podpisu pristopne izjave.

SEZNAM VZAJEMNIH SKLADOV

Zakaj vlagati v vzajemne sklade

• Razpršena naložba v vzajemne sklade omogoča doseganje potencialno višjih donosov kot pri običajnih varčevalnih produktih.
• Popolna transparentnost poslovanja - dnevno lahko spremljate vrednost enot premoženja vaših skladov.
• Kadarkoli lahko zahtevate izplačilo sredstev (naložba v Infondove sklade ne predstavlja vezave sredstev, kot je to značilno pri bančnih depozitih)
• Profesionalno in skrbno upravljanje - sredstva vlagateljev upravljajo izkušeni upravljavci, ki skrbijo, da sredstva ustrezno razporedijo v vrednostne papirje iz različnih svetovnih regij in gospodarskih panog
• Svobodna izbira - sami izberete sklad z naložbeno politiko, ki vam ustreza.
• Fleksibilnost - sredstva med podskladi krovnega sklada lahko prenašate brez takojšnjega davčnega učinka in praviloma brez ali z minimalnimi stroški. Tako lahko prilagajate svoj portfelj glede na svoje potrebe in pričakovanja dogajanj na trgih.
• Razpršenosti naložb - v vsakem skladu je cca. 50 in več različnih vrednostnih papirjev, s čimer se zmanjšuje naložbeno tveganje posamezne naložbe.
• Varnost - razpršitev in profesionalno upravljanje zagotavljata raven varnosti, ki jo sami z izbiranjem posameznih naložb na borzi težko dosežete.

Za naložbo v vzajemne sklade potrebujete:

• veljaven osebni dokument (osebna izkaznica, potni list ali novo vozniško dovoljenje),
• davčno številko,
• številko osebnega računa (priporočamo račun odprt pri LONu). 

Kako lahko spremljate svoje naložbe?

Svoje naložbe lahko spremljate na spletni strani INFOND (klik) ali spletne aplikacije (mobilne aplikacije).

Kako si izplačate sredstva iz vzajemnega sklada?

Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva izplačilo dela ali celotnih sredstev iz sklada. Vlogo lahko vlagatelj odda samostojno, prek spletne aplikacije ali v poslovalnici LONa. Sredstva so praviloma izplačana tretji delovni dan od podane zahteve (največ 7 dni).

Omejitev odgovornosti

Pri vlaganju v vzajemne sklade Hranilnica LON d.d. nastopa kot posrednik. Naložba v vzajemni sklad ni enaka bančnemu depozitu in ni vključena v sistem zajamčenih vlog. Pri nakupu enot premoženja vzajemnega sklada investitor prevzema tveganje, da bo ob njihovi prodaji dobil manj, kot je vanje investiral.